Sprawami finansowymi najczęściej zajmujemy się sami, ponieważ nie chcemy, aby ktoś mieszał się do naszych portfeli i w jakikolwiek sposób wpływał na nasze decyzje. Na takiej strategii postępowania wiele jednak tracimy, ponieważ doradztwo finansowe ma nam naprawdę wiele do zaoferowania. Po pierwsze, może nam doradzić inwestowanie, a także pomoże w wyborze ubezpieczenia. Wiele firm ubezpieczeniowych zaoferuje nam co prawda podobne usługi, jednak pomyślmy logicznie – towarzystwa ubezpieczeniowe będą starały się przede wszystkim dbać o swój interes, a nie o interes klienta, tak więc doradztwo finansowe jest jak najbardziej pożądane – po co bowiem ponosić skutki błędnych decyzji finansowych, kiedy można wybierać dobrze z doradcą? Podobnie jak firmy ubezpieczeniowe mogą działać niektóre banki – w mediach aż roi się od programów przedstawiających oszukanych klientów, którzy dali się nabrać na kredyt „chwilówkę”. Cóż, widocznie doradztwo finansowe nie zawitało do tych osób ze swoimi usługami… Gdyby jednak Polak był mądry przed szkodą, skorzystałby z pomocy i rady wykwalifikowanego finansisty.
